Na początku lipca w życie weszła ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Na czym dokładnie polega, jaki jest jej zakres i do których konkretnie instytucji się odnosi? Wyjaśnia adwokat Mikołów z grupy Masterbill.

Kogo dotyczy ustawa?

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu znajduje zastosowanie zarówno w stosunku do banków, jak i podmiotów prowadzących działalność gospodarczą ( w rozumieniu ustawy) – czyli np. radców prawnych i podatkowych, kancelarii prawnych oraz adwokatów. Zastanawiająca jest zwłaszcza kwestia kancelarii, które przecież nie zajmują się działalnością określoną w ustawie – w związku z czym nie powinny zostać uwzględnione. Nowe regulacje na nowo definiują jednak status instytucji obowiązanej, w tym nakładają go m.in. na:

• • • podmioty świadczące usługi polegające na tworzeniu spółek;
    • podmioty, które zapewniają spółkom siedzibę, adres prowadzenia działalności lub adres korespondencyjny.

  Co więcej, w świetle nowych regulacji do podmiotów objętych działaniem ustawy będzie można zaliczyć także banki, firmy inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń, pośredników ubezpieczeniowych czy też instytucje pożyczkowe. Zastanawiasz się, co jeszcze warto wiedzieć na temat instytucji podlegających ustawie? Zamiast szukać informacji na własną rękę, skontaktuj się z zaufanym adwokatem (Mikołów, Katowice) – i postaw na sprawdzoną wiedzę z pewnego źródła.

   

  Cel ustawy okiem adwokata Mikołów z Grupy Masterbill

  Głównym założeniem ustawy jest poprawa skuteczności działania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Nowe regulacje nie tylko zastąpią na tym miejscu ustawę z 2000 roku, ale i dostosują polskie prawo do unijnych wytycznych. Ustawa definiuje także organy administracji odpowiedzialne za właściwe funkcjonowanie ustawy, czyli Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i Ministra Finansów.

  Warto się zwłaszcza przyjrzeć funkcji Generalnego Inspektora. Według dokumentu, będzie on bowiem mógł wydawać decyzje odnośnie spisu osób i podmiotów podlegających szczególnym środkom ograniczającym, otrzyma również nowe uprawnienia w kwestii sporządzania krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

   

  Obowiązki podmiotów podlegających ustawie

  Nowe regulacje oznaczają kolejne obowiązki. Oto powinności, z jakich wywiązywać się muszą wszystkie instytucje podlegające regulacjom:

  • przeprowadzanie szkoleń w instytucji obowiązanej, np. w banku;
  • konieczność oceny ryzyka związanego z podejrzeniem prania pieniędzy lub też finansowania terroryzmu;
  • obowiązek opracowania, a następnie wdrożenia w instytucjach obowiązanych specjalnego systemu przeciwdziałającemu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
  • stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego. Gdy ryzyko wystąpienia procesu prania pieniędzy jest niskie, ustawa przewiduje uproszone środki bezpieczeństwa. W innym wypadku, konieczne jest stosowanie procedur wzmożonego bezpieczeństwa.